金融機関コード:1645

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利益相反管理方針の概要

利益相反管理方針の概要

平成26年2月24日
北おおさか信用金庫

当金庫は、信用金庫法及び金融商品取引法等を踏まえ、お客さまとの取引にあたり、本方針及び当金庫が定める庫内規程に基づき、お客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引を適切に管理(以下「利益相反管理」といいます。)し、もってお客さまの利益を保護するとともに、お客さまからの信頼を向上させるため、次の事項を遵守いたします。

1 当金庫は、当金庫及び摂津水都綜合信用株式会社、株式会社大阪彩都総合研究所、(以下、総称して「当金庫等」といいます。)がお客さまと行う取引を対象として利益相反管理を行います。
2

当金庫は、以下に定める取引を利益相反管理の対象とします。

  • (1)次に掲げる取引のうち、お客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引
    1. 当金庫等が契約等に基づく関係を有するお客さまと行う取引
    2. 当金庫等が契約等に基づく関係を有するお客さまと対立または競合する相手と行う取引
    3. 当金庫等が契約等に基づく関係を有するお客さまから得た情報を不当に利用して行う取引
  • (2)1.から3.のほかお客さまの利益が不当に害されるおそれのある取引
3

当金庫は、利益相反管理の対象となる取引について、次に掲げる方法その他の方法を選択し、またこれらを組み合わせることにより管理します。

  • (1)対象取引を行う部門とお客さまとの取引を行う部門を分離する方法
  • (2)対象取引またはお客さまとの取引の条件または方法を変更する方法
  • (3)対象取引またはお客さまとの取引を中止する方法
  • (4)対象取引に伴い、お客さまの利益が不当に害されるおそれがあることについて、お客さまに適切に開示する方法
4 当金庫は、営業部門から独立した管理部署の設置及び責任者の配置を行い、利益相反のおそれのある取引の特定及び利益相反管理を一元的に行います。
また、当金庫は、利益相反管理について定められた法令及び庫内規程等を遵守するため、役職員等を対象に教育・研修等を行います。
5 当金庫は、利益相反管理態勢の適切性及び有効性について定期的に検証します。

<本方針の概要に関するお問い合わせ窓口>
北おおさか信用金庫
リスク統括部 コンプライアンス室
TEL:072-621-9371

以上

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